❗️❗️❗️❗️ 🫵 Проинструктируйте детей! ☄️
Только что друзья мне переслали реальную историю: попытку посадить за мошенничество или финансирование терроризма (статья 205.1 УК РФ часть 1.1).
🔴 Вчера столкнулся с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.
🔴 Сумма: 15 900 рублей. По СБП. От неизвестного. С Газпромбанка. Я им не пользуюсь.
Что я сделал.
1️⃣ Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.
2️⃣ Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены, и это может трактоваться как их использование.
3️⃣ Человек, который отправил деньги, сутки подождал. Я ему не звоню (телефон, с которого осуществлён перевод по СБП, в транзакции есть – на это и расчёт мошенника. Он надеялся, что даст номер карты и якобы попросит вернуть).
Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет зарегистрирована на гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.
Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.
4️⃣ Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству. Ну и выглядит это логично: я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.(Комментарий канала: скорее всего, это звонил тот же мошенник.)
Я объяснил оперативнику всё, что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода от незнакомого мне человека и скриншот, подтверждающий, что до настоящего момента я картой не пользовался. (Комментарий канала: вот здесь автор допустил ошибку – незнакомому человеку нельзя отправлять никакие скриншоты и документы, особенно из банка.)
Полицейский удивился моему продуманному подходу и сказал, что я всё сделал правильно.
Дополнительно пояснил, что деньги готов вернуть и уже выставил требование о возврате через банк.
Также подчеркнул, что самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.
🫵 Проинструктируйте детей! ☄️
✏️ 1. Не возвращайте деньги незнакомым лицам. Это может быть часть мошеннической схемы.
✏️ 2. Не тратьте чужие деньги. Тогда вас не обвинят в их использовании.
✏️ 3. Если вам звонит "полицейский" после получения непонятного перевода, то это, скорее всего, мошенник.
⚠️ Обратите внимание: состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. Если человек не знал о том, что средства пойдут на запрещённую деятельность, это может исключать умысел, но требует доказывания.
Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям – с 14 лет.
Вот, собственно, и весь рассказ.
Коротко. Чётко. Доступно. И, главное, конкретно – что делать и почему.
Конечно, бывают случаи, когда кто-то ошибается или даже вы сами. Но если вам звонят и умоляют вернуть деньги, лучше сказать, что этот вопрос решать вы не можете, поскольку деньги не ваши и переводить их вы не имеете права, особенно по просьбе неизвестного человека. Человеку нужно связаться с банком получателя и предоставить всю информацию по переводу своих средств (например, дату, сумму и реквизиты).
Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых. Такие чёткие и конкретные рекомендации встречаются крайне редко.
📌 Источник: Топ Кибербезопасности